国泰君安理财规划服务:打造智慧金融,点亮财富梦想

来源:国泰君安 2016-09-19 16:41:00打印

      基于专业领域的深厚积累,以及对国内财富管理市场的洞察,国泰君安证券2014年率先在业内推出了君弘理财规划系统,并依托系统强大的数据模型和产品库,在分析和评估您的财务状况、明确您的理财目标的基础上,为您量身定做合理的、可操作的理财方案,为您提供全方位的综合理财规划服务。

理财规划服务流程:

      正如一粒米要经过15道工序才能上餐桌,理财规划服务也要遵循一道道严格的流程。经过沟通信息-分析财务-设定目标-测算资产配比-构建投资组合-形成理财规划方案-动态追踪调整七大步骤,理财规划服务为您全面诊断财务状况,精准测算资产配比,科学布局投资组合,个性化定制理财方案,并通过后续的动态优化实现长久稳健的收益。

理财规划服务特色:

一、【私人订制,打造专属方案】

投资顾问团队以专业水准为您提供贴心式的管家服务,专注于您的个性化需求和满意度,通过君弘理财规划系统为您全面筹划涵盖个人、家庭和事业的一揽子综合金融解决方案。

二、【直击痛点,财务精准分析】

建立债务偿还率、结余比率、保险覆盖率等八大财务分析指标体系,对您的偿债能力、应急能力、储蓄能力、保障能力进行诊断,提供针对性的改进措施。

三、【目标量化,梦想触手可及】

设立明确的、量化的理财目标,助您实现资产的保值增值,达成子女教育、购房、购车、养老、旅游等各项生活目标,满足您人生不同阶段的财务需求,提升您的生活品质。

四、【保障先行,贴心守护财富】

秉承“先保障,后投资”的原则,为您首先配备保障型资产。结合您的生活实际情况及个性化保障需求,合理预估投保金额和投保方式,充分保证保险赔偿金额覆盖受益人未来生活需求。

五、【人工智能,匹配最优组合】

君弘理财规划系统将获得诺贝尔经济学奖的马克维茨均值-方差模型及国际知名投行使用的Black-Litterman模型纳入模型库,以系统精准测算为基础为您推荐投资理财配置,并根据根据宏观经济、市场走势、历史业绩,为您匹配最优产品组合。

六、【模拟收益,未来一目了然】

计算满足所有理财目标所需的收益率,并利用蒙特卡洛模拟进行可行性分析,直观化地展示目标达成概率以及资产达到某一数量等级的概率。

七、【理财报告,投顾专业解读】

形成涵盖理财规划服务所有步骤及内容的理财规划服务报告书,由投资顾问为您当面解读,让您对自己的财务状况、理财目标及实现过程一目了然。

八、【动态追踪,提升整体收益】

对投资组合实际业绩表现进行动态追踪,结合宏观经济走势等多方面因素,及时投资组合权重、产品及金额进行动态调整,为您控制风险提升整体收益。

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