设为首页 | 加入收藏 | 网站地图
预约热线:
020-28023158

分支动态

警惕非法集资,避免财产损失

发布时间:2017-05-10 

什么是非法集资?

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有权部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

如何辨别非法集资?

  非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。主要表现为以下几种形式:

  (1)编造虚假项目,借种植、养殖、项目开发、生态环保投资等名义非法集资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用“电子黄金”“投资基金”“网络炒汇”“电子商务”等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,诱骗社会公众投资。

  (2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

  (3)以认领股份、入股分红为幌子进行非法集资。

  (4)以会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

  (5)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

  (6)利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

  (7)利用网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货公司”、投资委托经营、到期回购等方式,或者设立所谓的虚假投资基金等形式进行非法集资。

  (8)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

  (9)利用传销或秘密串联的形式进行非法集资。

非法集资有哪些危害?

  非法集资活动具有很大的社会危害性,主要表现在以下几个方面:

  (1)非法集资易使参与者遭受经济损失。非法集资不法分子通过欺骗手段聚集资金后,往往任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,甚至倾家荡产、血本无归。

  (2)非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。

  (3)非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、参与者众多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。

如何防范非法集资?

  (1)要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对声称“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

  (2)要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关部门的批准;是否向社会不特定对象募集资金;是否承诺高额回报,因为非法集资行为一般都许诺高比例集资回报;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

  (3)要增强理性投资意识,保护自身权益。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。

  (4)要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。