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开放式基金业务指南

开放式基金开户

个人投资者:如果您在我公司没有资金账户,请携带有效身份证到营业柜台办理;如果您已经在我公司有资金账户,您除在柜台办理委托开户外,可以直接在我公司提供的富易交易软件中进行开户。
机构投资者:如果您在我公司没有资金账户,请参照开立资金账户需要准备的资料到营业部柜台办理;如果您在我公司已开有资金账户,请代办人携带授权委托书到营业部柜台办理。目前,我公司提供的网上开户方式暂不接受机构投资者开立开放式基金账户的要求。

委托交易

基金的申(认)购:申(认)购基金以金额为主,手续费含在申(认)购金额中:
认购价格=基金单位面值(1元)+认购费用
认购金额=认购份数×(1+认购费率)
申购价格=单位基金净值×(1+申购费率)
申购单位数=申购金额/申购价格
基金的赎回:基金的赎回,以份额为主。
赎回金额=份额*当日净值-份额*当日净值*赎回费率
不同基金的赎回金额到账时间也不相同,一般来讲,股票基金赎回金额T+4日到账,货币基金赎回金额
T+2日到账,并可使用。

分红方式

对于非货币开放式基金,目前大部分基金公司提供了现金分红和红利再投资两种方式供投资者选择。投资者选择现金分红,红利将于分红日从基金托管账户向投资者的指定银行存款账户划出;而红利再投资则是基金管理公司向投资者提供的、直接将所获红利再投资于该基金的一种服务,相当于上市公司以送股形式分配收益。如果投资者暂时不需要现金,就可以选择红利再投资方式。在这种情况下,分红资金将转成相应的基金份额并记入投资者的账户,一般免收再投资的费用。
根据《证券投资基金运作管理办法》第三十六条基金收益分配方式规定,基金分红默认方式为现金分红,投资者可自由选择和更改。如想更改分红方式可直接到原购买网点柜台办理,或通过网上交易或电话委托方式办理。持有多只基金的投资者应单独办理每只基金的分红方式设置。


在设置基金分红方式时,以下情况请注意:
1、分红方式的修改:T+2有份额后,可修改分红方式。
2、请于分红预告中公布的可修改分红方式最后日期之前进行分红方式的修改,并在T+2日确认修改方式是否成功。
3、我公司目前提供的修改分红方式途径包括营业部柜台及网上交易软件委托,在证券公司修改时,请携带基金账户卡(没有基金账户卡也可以使用基金公司邮寄的对账单)、身份证于交易时间本人办理。

基金转托管

转托管是指同一投资人变更交易地点时,新交易地点不能与原交易地点通买通卖,投资人须办理基金份额由原交易地点向新交易地点转移的业务。
申请转托管的投资者须先在转入销售机构开立基金账户;转出的基金单位,经注册登记中心确认后记入转入方基金账户;投资者转出的基金单位须为基金账户的可用余额,且每次只能选择一只基金的部分或全部基金单位进行转托管;投资者转出的基金单位一经受理即被冻结,投资者办理转托管时须填写基金份额。
目前基金转托管主要包括两张方式:即直接办理及办理后须进行确认。
直接办理:转托管在转出方进行申报,基金份额转托管一次完成。办理转托管手续时需提供基金账户卡、投资人身份证原件。在转托管交易操作流程期内,投资人不得进行基金交易。一般情况下,投资者于T日转托管基金份额成功后,转托管份额于T+1日到达转入方网点,投资者可于T+2日起赎回该部分的基金份额
办理后须进行确认:转托管在转出方进行申报,在T+2个交易日确认成功后,投资人持基金账户卡、投资人身份证、转出方打印凭证到营业部柜台办理转入手续,转托管份额于T+1日到达转入方网点,投资者可于T+2日起赎回该部分的基金份额。

ETF基金

交易型开放式指数基金——(Exchange Traded Fund,以下简称ETF)属于开放式基金的一种特殊类型,它综合了封闭式基金和开放式基金的优点,投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额,同时,又可以像封闭式基金一样在证券市场上按市场价格买卖ETF份额,不过,申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票。由于同时存在证券市场交易和申购赎回机制,投资者可以在ETF市场价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。
在委托时需要注意,按照交易规则,基金份额应当用组合证券进行申购、赎回,基金合同和招募说明书另有规定的除外,而且,申购、赎回的申报指令不得撤销。
ETF基金可以进行买卖、申购、赎回,但买卖、申购、赎回基金份额时,应遵守下列规定:
1、当日申购的基金份额,同日可以卖出,但不得赎回;
2、当日买入的基金份额,同日可以赎回,但不得卖出;
3、当日赎回的证券,同日可以卖出,但不得用于申购基金份额;
4、当日买入的证券,同日可以用于申购基金份额,但不得卖出;
5、本所规定的其他要求。

LOF基金

LOF即上市开放式基金。与一般开放式基金不同的是,投资者既可通过基金公司直销机构,或代销银行和券商进行基金申购、赎回,这称为场外交易;也可通过交易所像买卖股票一样交易LOF份额,即场内交易。所以,LOF基金是可以像股票一样买卖的开放式基金。
总体来说,LOF的场内和场外两种申购方式并不存在绝对的优劣差别。只是由于二级市场的买卖价格除了取决于其份额净值外,还与市场供求关系有关,因此,LOF基金二级市场买卖价格会出现折价/溢价现象,也就存在套利空间。理论上来说,当交易价格大于份额净值时,在场外申购再以场内卖出则可获利;而当交易价格小于份额净值时,在场内买进再通过场外执行赎回则可实现套利。不过,由于是开放式基金,也导致其二级市场价格与其净值趋于一致,不会发生大的偏离。
需要注意的是:登记在证券登记结算系统中的基金份额只能在交易所交易,不能直接申请赎回;登记在注册登记系统中的基金份额只能申请赎回,不能直接在交易所交易。
投资者如需将登记在证券登记结算系统中的基金份额申请赎回,或将登记在注册登记系统中的基金份额通过交易所交易,应当先持股东卡、有效身份证、基金账户证明到营业部柜台办理跨系统转登记手续,即将登记在证券登记结算系统中的基金份额转登记到注册登记系统,或将登记在注册登记系统中的基金份额转登记到证券登记结算系统。