根据证监会《期货保证金安全存管业务规则》中的要求：
1、客户入金前，应当在中国证监会指定的期货结算银行（工商银行、农业银行、中 国银行、建设银行和交通银行）开立用于期货交易出入金的银行结算帐户（以下简称 “期货结算帐户”）或选择已在结算银行开立的银行结算帐户登记为期货结算帐户。 客户可在期货公司登记多家结算银行的期货结算帐户。
2、如果您变更期货结算帐户，请前来国泰君安证券公司营业部办理变更登记。
3、客户用于期货交易的出入金应当通过开设在同一期货结算银行的投资者期货结算 帐户和国泰君安期货公司保证金帐户以同行转账的形式办理，不得通过现金收付或期
货公司内部划转的方式办理出入金。
4、目前，仅开通了交通银行和工商银行银证转账，由于其比银行转账更加方便，快捷，推荐客户使用“银期转账”。

交通银行
银期转账开通流程：
（1）个人客户持本人身份证原件先 到国泰君安证券公司营业部签署银期转账三方协议（期货公司、银行 和客户）及交行的银期转账业务申请表；
（2）个人客户持本人身份证原件、 银期转账三方协议、交行的银期转账业务申请表到银行办理开通手续

转账操作流程：
客户可选择以下三种方式进行银期转账业务：
（1）电话银行办理：客户拨打交通银行95559客户服务中心电话，并根据语音提示操作。
注：①上海本地无手续费，异地每笔转账手续费为转账金额的0.02% （最低0.1元/笔，最高5元/笔）, 其中卡转期货帐户手续费由客户自行承担，期货帐户转卡手续费由国泰君安期货公司承担；
②深圳、新疆地区不接受电话银行办理全国性银期转账；
（2）网上银行办理：客户登录交通银行www.95559.com.cn网上银行，选择“证券期货”之“银期转账”，按照提示进行操作。注：上海本地无手续费，异地每笔转账手续费为转账金额的0.015%（最低0.1元/笔，最高5元/笔）,其中卡转期货帐户手续费由客户自行承担，期货帐户转卡手续费由国泰君安期货公司承担。
（3）银行柜台办理：客户凭太平洋借记卡至各交通银行营业网点私人业务柜台办理。银行出具个人转账凭证客户留存联。
注：上海本地无手续费，异地每笔转账手续费为转账金额的0.04%（最低0.1元/笔，最高5元/笔），其中卡转期货帐户手续费由客户自行承担，期货帐户转卡手续费由国泰君安期货公司承担。

工商银行
银期转账开通流程：

（1）个人客户的开通流程
①个人客户持本人身份证原件先到国泰君安证券营业部签署银期转账两方协议（期货公司和客户）；
②个人客户持本人身份证原件、银期转账两方协议（期货公司和客户）到工行指定网点签署期转账两方协议（银行和客户），办理银期转账业务开通手续。
（2）机构客户的开通流程
①由机构代表人本人持有效身份证件原件和复印件或由授权代理人持有效身份证件原件和复印件以及机构代表人的有效身份证件复印件、机构代表人授权委托书、《企业营业执照》（正本及副本）、《税务登记证》和《组织机构代码证》原件及复印件、银行结算帐户及银行开户行（所有复印件须加盖公章），到证券公司营业部签署银期转账两方协议（期货公司和客户）；
②由法定代表人本人持有效身份证件原件和复印件或授权代理人持本人有效身份证件原件和复印件以及法定代表人的有效身份证件复印件、法人授权委托书、法人签字并盖有公章的业务开通申请书、银期转账两方协议（期货公司和客户），到开户行签署银期转账两方协议（银行和客户），办理银期转账业务开通手续。注意事项：办理银期转账业务时，若遇到问题，请客户记住办理该业务的银行柜员的柜员号，并及时拨打期货公司的客服电话021-62531818。

转账操作流程:
（1）个人客户的银期转账操作方式网上银行办理：个人客户登录工商银行www.icbc.com.cn网上银行，选择网上期货-集中式银期转账，按照提示进行操作。
（2）机构客户的银期转账操作方式机构客户可选择以下两种方式进行银期转账业务：
①银行柜面办理：机构客户凭加盖银行预留印鉴章的银期转账委托书至工行网点对公业务柜台办理。
②网上银行办理：机构客户登录工商银行www.icbc.com.cn网上银行，按照提示进行操作。
注：目前工商银行不向客户收取银期转账费用。
银期转账注意事项
（1）请记住期货公司的交行银期转账的编号是000068、工行银期转账的编号是12520000，进行银期转账操作时必须输入期货公司编号才能通过系统验证。
（2）出金转账额度：在可取资金范围内，每次不超过10万元，每天总额不超过10万元；10万以上、100万以下的出金，请您致电期货公司021-52138926申请调整当日转款额度即可；
（3）出金转账次数：每天不超过5次；
（4）入金的转账次数和额度没有限制；
（5）办理银期转账业务时，若遇到问题，请客户记住办理该业务的银行柜员的柜员号，并及时拨打期货公司的客服电话021-62531818。

入金流程
1、客户至银行柜面（工商银行、农业银行、中国银行、建设银行和交通银行）填写银行转账申请单（非现金缴款单），将资金转账入国泰君安公司的保证金帐户；
2、客户应及时填写入金单（具体格式见附件），并将入金单与银行回单传真至你所开立期货帐户的营业部或国泰君安期货公司资金财务部（传真号码：021-52138832），同时将入金单原件邮寄至国泰君安期货公司。目前，公司正在开发电子入金单（网上交易系统中的功能模块），待开发完成后，请客户填写电子入金单，电子入金单的使用时间将另行通知。

出金流程

1、销户的条件：
（1）在客户帐户没有任何持仓且资金为零的情况下；
（2）有交易的当天不能为客户做销户处理；
（3）客户必须结清所有债权债务后，方可办理销户
2、销户的相关规定：
（1）开户人员指导客户签署《销户确认书》，保证所签材料的真实、有效；
（2）开户人员指导客户在客户日账单上签字，以证明客户承认销户之前的一切交易、结算结果；
（3）各营业部将销户材料传真至期货公司总部帐户业务管理岗，将销户客户从柜台系统中销户，销户原件需邮寄至期货公司总部留存。

帐户销户业务流程
一、验证信息
自然人客户申请销户须提供帐户本人身份证原件。?
机构客户申请销户须提供有效营业执照副本原件、组织机构代码证原件等。
开户人员核查客户提供资料的真实性、有效性。证件不全、不实，谢绝办理。
二、填表
客户填写《销户确认书》，营业部经办人签字确认后，将销户确认书、相关证件复印件当日传真，原件日后邮寄给期货公司总部帐户业务管理岗。
三、系统销户
期货公司总部帐户业务管理岗完成柜台系统内的销户。
四、交易编码销户
系统销户后，帐户业务管理岗按照各交易所不同规定，进行交易编码销户处理。