投资者应如何远离违法违规证券投资咨询陷阱?

来源:国泰君安 2015-11-27 09:50:00打印

      近期,违法违规证券投资咨询活动频发,严重损害了投资者合法利益和证券市场秩序。为提高社会公众风险防范意识,保护投资者合法权益,助力打好防范化解金融风险攻坚战,国泰君安于近期集中开展防范违法违规证券投资咨询警示宣传活动。那么违法违规证券投资咨询的典型手法又有哪些呢?

      一、违法违规证券投资咨询典型手法

      (一)通过网络及广播、电视等媒体,招收会员,违法违规荐股,骗取钱财。

    不法分子通常通过网站、微信、博客、QQ、 MSN等网络媒体及广播、电视等传统媒体发布大盘分析、免费荐股等消息、文章、广告等,以“广撒网钓鱼”的方法,通过群发信息或帖子及选择性荐股树立起荐股“专家”、“财经大V”的形象,诱骗投资者加入微信群或QQ群,或诱骗投资者拨打电话或发送短信,在获取投资者的联系方式之后便展开强有力的电话攻势,向投资者推荐股票,以缴纳会员费、开通VIP权限费、服务费等名义收取费用,而这些所谓的“专家”均不具备证券投资咨询执业资格。

    国泰君安提醒您投资者不可轻信免费荐股、免费诊股等夸大过往荐股业绩、直接或变相承诺收益、公开招收会员的非法证券节目和广告,不要轻易泄露个人电话号码和个人资料,对陌生荐股来电要保持高度警惕。

    此外,投资者接受证券期货投资咨询服务一定要通过经中国证监会批准的具有证券经营业务资质的合法机构进行。合法证券经营机构名录可通过中国证监会网站“监管对象”栏目、中国证券业协会网站“信息公示”栏目查询,或电话咨询证监会有关部门。

    (二)以销售炒股软件为名从事违法违规证券投资咨询

 作案手法剖析:不法分子在销售炒股软件的过程中,往往会夸大宣传软件的荐股能力,骗取高额的服务费。

 国泰君安提醒您向投资者销售或提供“荐股软件”,并直接或间接获取经济利益的,属于从事证券投资咨询业务,应经中国证监会许可,取得证券投资咨询业务资格。未取得证券投资咨询业务资格,任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。

       (三)以销售炒股课程为名从事违法违规证券投资咨询

 作案手法剖析:不法分子以销售炒股培训课程为名,实际上以推荐股票为诱饵,从事违法违规证券投资咨询活动。

 国泰君安提醒您不论销售的是培训课程还是交易技巧,只要向投资者推荐了股票或提供了股票投资建议,并直接或者间接获取经济利益的,均属于从事证券投资咨询业务,需要取得证监会批准的证券投资咨询业务资格。

       (四)以私募基金、内幕消息为幌子从事违法违规证券投资咨询

 作案手法剖析:不法分子的办公场所往往就是租用一个几十平米的小房间,甚至隐藏在居民楼中,并雇用一些对证券市场一无所知的业务人员通过事先准备好的“话术”对投资者进行欺诈,骗取钱财。

 国泰君安提醒您投资者在参与证券投资咨询服务活动时,一定要提高警惕,不要盲目轻信所谓的“专业机构”和“内幕消息”。接受投资咨询服务时一定要核实对方的资格,明确对方身份,选择合法机构和有执业资格的专业人员。

       (五)以代客理财、坐庄操盘、收益分成等名义从事违法违规证券投资咨询

 作案手法剖析:不法分子以“承诺收益”、“利润分成”、“坐庄操盘”等形式吸引投资者,按照一定比例进行利润分成,致使许多不明真相的投资者上当受骗。

 国泰君安提醒您“承诺收益”、“利润分成”、“坐庄操盘”均属于违法违规证券活动,根据规定,即使是合法的证券投资咨询机构及其员工,也不得与客户约定利润分成,不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者损失作出承诺。

       (六)通过假冒或仿冒合法证券经营服务机构之名从事违法违规证券投资咨询

 作案手法剖析:不少不法分子为实施诈骗,用与合法证券公司、基金公司等市场专业机构近似的名称蒙骗投资者,或者利用网络平台假冒合法证券公司设立山寨网站和冒牌机构,直接假冒合法证券公司、基金公司的名义来实施诈骗。其网址大多为数字与英文的组合,或采用与合法证券公司相类似的域名。为诱骗投资者上当,不法分子还声称公司经过证券监督管理部门的批准,有的甚至刊登虚假的资质证书。在收取投资者服务费时,往往要求投资者将款项汇到个人银行账户中。

 国泰君安提醒您投资者对主动上门电话、来访一定要提高警惕,要通过查询工商执照、证券投资咨询资格证书或向证券监管部门咨询等途径核实对方身份,防止上当受骗。合法机构提供证券投资咨询服务一般要与客户签订书面服务合同,或通过官方交易软件签订电子协议,合同要件齐备,而且不会要求将钱打入个人银行账户。投资者要注意甄别选择合法机构。

       (七)以“会员升级”“补款退赔”“维权收费”等名义进行多次行骗。

 作案手法剖析:不法分子推荐股票造成投资者亏损后,仍然蛊惑投资者参加更高级别的会员组,缴纳更多的“会员费”,造成股票亏损越来越大。

 国泰君安提醒您投资者要保持高度警惕,一旦发现有违法违规证券投资咨询活动,应保留好证据,及时向证券监管部门举报或向公安机关报案。

      二、接受证券投资咨询服务做到“三要”、“三不要”

    (一)要验证相关机构和人员的资质和从业资格,不要接受非法投资咨询机构和人员提供的证券投资咨询服务。

 (二)要准确识别违法违规投资咨询行为,不要轻信相关机构和人员超额收益、保本无风险等承诺和宣传。

 (三)要树立正确的证券投资理念和风险意识,不要盲目投资,过分追求高收益。

       三、违法违规证券投资咨询受害人的救济途径

      根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会《关于整治非法证券活动有关问题的通知》有关规定,如果非法证券活动构成犯罪,被害人应当通过公安、司法机关刑事追赃程序追偿;如果非法证券活动仅是一般违法行为而没有构成犯罪,当事人符合民事诉讼法规定的起诉条件的,可以通过民事诉讼程序请求赔偿。


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