两会|央行王景武:可选上海自贸区等地开展监管沙盒试点

2019-03-04 16:12:24 来源?: 国泰君安
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全国人大代表、中国人民银行金融稳定局局长王景武将在两会期间提出建议,试点推进“监管沙盒”机制。

“监管沙盒”这一概念由英国政府于2015年3月首次提出,按照英国金融行为监管局的定义,“监管沙盒”是一个安全空间。在这一空间中,监管规定有所放宽,在保护消费者或投资者权益、严防风险外溢的前提下,尽可能创造一个鼓励创新的规则环境。金融科技企业可以在其中测试创新的金融产品、服务、商业模式和营销方式,无需担心在遇到问题时立刻受到监管规则约束。从运行模式来看,监管沙盒是指将监管主体和发行人装进一个沙盒,同时在线、同频共振。从沙盒监管的参与主体来看,包括监管机构、地方金融主管部门、发行人、投资者和中介机构。监管沙盒通过监管和创新“协调共振”这一模式,升级了监管理念,改造了监管手段。

“监管沙盒”机制是国际金融危机后“寻找监管新平衡”的有益探索,大大缩短了金融企业创新申请时间,有效降低合规成本。同时,“监管沙盒”有机统一了金融稳定和金融服务实体经济双重职能,有利于监管部门更好履行监管职责,促进金融创新监管。

王景武认为,“监管沙盒”为金融创新产品的跨业和跨地区金融监管提供了新思路,我国可选择粤港澳大湾区、上海自贸区等重点地区开展试点,积极参与“监管沙盒”机制建设。

王景武建议,可由人民银行牵头,会同其他金融监管部门以部门规章形式制定出台“监管沙盒”制度。同时,通过协调“监管沙盒”与现行法律之间的关系,强化监管测试主体之间的行为规范,确保测试的权威性。

此前,国务院发展研究中心金融研究所保险研究室副主任朱俊生就提出,监管机构既要防范风险,又要支持创新。可以积极探索包括保险科技在内的新生事物的“监管沙盒”机制。选取某一地域和某条业务线作为试点,为创新提供真实测试环境。在试点期间,可以适当放宽监管要求,在保证消费者利益不受侵害和维持行业稳定等红线的基础上,对保险科技以及各种新生的商业模式与生态的应用进行可行性分析及充分论证。通过积极探索“监管沙盒”机制,以风险可控的方式在有限范围内开展创新业务,有助于开创良性的创新模式。

国信证券博士后工作站研究员戴丹苗也曾表示,探索“沙盒监管”,有助于科创板发展。


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