监管层持续推进互联网金融反洗钱和反恐怖融资工作

2019-06-25 09:46:54 来源?: 博览财经
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去年10月10日,央行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》要求,联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作的基本义务,一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。二是有效进行客户身份识别。三是提交大额和可疑交易报告。四是开展涉恐名单监控。五是保存客户身份资料和交易记录。办法自2019年1月1日起施行。

《管理办法》明确,互联网金融机构包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。

相关研究专家指出,第三方支付机构一直在执行反洗钱相关监管规定,这次监管出台互金行业的整体性框架,意在把更多的互联网金融业态纳入反洗钱和反恐融资统一监管框架下消除监管空白地带,这在某种意义上也是互联网金融逐步融入主流金融监管体系的一种标志。而就反洗钱和反恐融资监管而言,《管理办法》重点聚焦于支付和融资环节,就互金机构而言,需要在实名认证、可疑和大额交易监测与报告等方面做好防范工作

另有业内人士认为,传统金融机构如银行、券商、信托、期货、基金等都有相关反洗钱管理办法,现在互金行业也终于出台,填补了空白,也说明互金行生已被纳入类金融机构监管,对行业、平台的合法性地位是一种承认。

最新消息,中国互联网金融协会6月24日发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资风险管理及内控框架指引手册》。下一步,协会将按照监管政策要求,结合最新反洗钱实际,根据市场变动、风险变化等对《框架手册》进行动态调整和逐步完善。待条件成熟后,协会将联合其他行业协会,研究将《框架手册》上升为互联网金融反洗钱工作的行业规则,持续推进互联网金融反洗钱和反恐怖融资工作。


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