提高账户模式便利性 首批券商账户管理功能优化试点名单出炉

2021-12-09 09:30:27 来源?: 国泰君安
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随着业务的多元化发展,证券公司的账户体系日趋复杂,对现有账户管理制度提出了整合和优化的新要求。证监会在充分听取行业意见基础上,按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的原则,支持证券司从建立综合客户账户、允许同名划转、分类账户管理等方面开展账户管理功能优化试点。

证监会表示,中信证券、国泰君安、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券等10家证券公司符合试点的基本要求,同意这10家证券公司从建立综合客户账户、允许同名划转、分类账户管理等方面开展账户管理功能优化试点。

为确保改革平稳,防范业务风险,按照“分批试点,逐步放开”的思路,支持部分综合实力较强、合规风控机制完善、信息系统准备充分的公司申请试点。

将进一步加强监管,督促相关证券公司稳妥开展试点,强化合规风控管理,严守客户资金安全底线,切实保障客户资金安全,严禁以直接或者变相方式挪用、占用客户资金,一经发现,依法严惩。同时,持续跟踪、评估、总结试点效果。

根据规定,申请试点的券商应满足5方面的要求,包括近一年证券公司分类评价在A类AA级;最近一年未因重大违法违规受到证监会行政处罚或者被采取重大监管措施;最近12个月各项风控指标持续符合监管规定;具备健全的业务流程和操作规范;最近一年未发生重大信息安全事件、信息技术投入排名位于行业前20。

业内人士表示,账户管理功能优化试点将进一步优化证券公司账户管理体系,切实提高现有账户模式的便利性,以便更好满足客户财富管理需求,推动证券行业形成以客户为中心的业务体系,提升客户服务能力和质量,落实全面深化资本市场改革的有关要求。

华泰证券金融行业分析师沈娟认为,账户管理功能优化将重塑券商对客户的服务模式,有助于从开户、客户标签、账户服务等维度提升客户体验,助力综合收入增长。加速形成以客户为中心的业务体系。

长城证券非银分析师刘文强认为,不仅有利于客户获得更好的账户使用体验,降低使用成本,同时还打通了券商的各业务条线,实现“金融超市式”的财富管理模式。


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