“落生”九日突遭叫停,曾被视为基金投顾业务破局之举!

2022-01-20 09:36:59 来源?: 博览财经
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仅运作9天,蚂蚁财富联合6家机构重磅推出的“金选投顾”突然被叫停。有基金公司人士透露,主要是因为不符合监管合规的要求。

1月4日,蚂蚁财富联合兴证全球、广发基金、南方基金、嘉实财富、中欧财富和财通证券六家机构,重磅推出了“金选投顾”组合策略。

由于其结合了投顾试点机构和互联网平台的双重优势,这曾在业内被视为基金投顾业务的破局之举。

某基金公司合规部人士透露,此次蚂蚁财富“金选投顾”被叫停主要是两个原因:一是蚂蚁财富没有基金评价资格,基金公司却是在“支付宝·金选”基金池基础上进行的二次筛选、组合构建,不符合监管规定。二是“金选投顾”的展示页面有明显的收益预期暗示。

值得注意的是,作为国内资管行业的一大新兴业务,基金投顾在发展过程中难免面临一些问题,对此,监管层不断推出多个举措,强化持牌经营,推动投顾机构由“投”到“顾”转型,持续加码对基金投顾业务的规范和约束。

在2021年11月初,北上广三地证监局陆续向辖区各基金公司下发《基金投资建议业务规范通知》,其中明确规定,不具有基金投顾业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。

这使得众多基金销售机构和财经大V的基金组合被叫停,多个平台表示会严格按照监管要求来进行业务调整和升级,调整期间会暂停部分组合的申购。

中信建投认为,基金投顾监管侧主要发展路径有三:一为强化持牌经营;二为推动投顾机构由“卖方”到“买方”,由“投”到“顾”转型;三为投资者教育的推广迫在眉睫。其中趋势二和三分别从塑造行业和提升客户知识水平两个角度缓解财富管理行业的供需错配问题。


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