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如何在5分钟内完成手机开户?

2020-09-04 15:06:47 | 11024 | 13

(一)手机单向开户:详细流程及常见错误提示处理办法

1、首页


请认准手机开户版本及版本号。当前最新版本均会在首页上注明。

新开户申请开户:客户从未在国泰君安证券开出资金账户并且没有走过其他非现场开户流程。目前非现场公司内部资金账户一人多户已经开放,客户手机号码+营业部选择已经入库,会弹出提示要求客户更换其他营业部新开或者直接走继续开户流程。一人多户限制方式和网上开户一样,参考网上开户继续开户中的限制说明。

  继续上次开户:客户曾经进行过手机开户流程。如果用户没有开过户,会在输入手机号及验证码后进入【认证身份页—选择营业部】界面。

完成开户,查询账号:针对全部开户请求提交的客户,可以进入查看开户结果。如果用户没有完成全部的开户流程,会跳转到继续开户界面。


2、手机号码验证

 

  (1)输入手机号码并获取短信验证码。如点击下方「客服播报验证码」,会有95521拨打所填电话播报验证码。

如果客户有营销渠道,则可以填写渠道推广码或者员工六位工号。“我有推广码”按钮可展开填写。不是必须填写。

  (2)选择拟开户营业部,如果手机开通GPS定位,也可以直接点击“附近营业部”,由系统推荐就近三家营业部供选择。

(如果输入的推荐人工号和客户选择的营业部不是同一家分公司,会有报错。)


3、上传照片

  客户需要上传或拍摄二代身份证正反面。
  系统会根据客户身份证正反面的信息进行识别并自动填入下一步的内容身份证照片拍摄不用限死在蓝色圆角框范围内,只要在整个区域内可见就可以了,尽量拍摄清楚,四边四角齐全,不要反光。另外请务必根据提示横向拍摄。

4、身份信息


证件信息页面会自动填入根据客户上传的身份证图片识别出的身份信息,可以手动修改,并补充填写其他内容。身份证地址、有效期一定要和身份证完全一致。遇到超过32个汉字的情况可以截取到32个汉字(最多只能输入32个汉字),有生僻字可以用其他同音像形字代替。

用户需输入经常居住地区(下拉框)和详细地址(手输)。如果客户手工填写的联系地址省份与手机号码归属地不一致,会以红色小字在输入框下方提示“您填写的经常居住地地址与手机号码不在同一地区,请确定所填写信息真实、准确”。此提示不会对证件信息的提交与开户见证结果产生影响。

  

提交证件信息后,进入身份信息填写页面,须填写工作单位、职务、收入来源等信息。

对于工作单位和职务字段,当客户开户时年龄达到离退休年龄时不允许职业选择为“公务员及参照公务员管理的工作人员(在职)”公。客户职业若选择“离退休、无业、自由职业者”,无需填写单位、职务。若选择“军人、武警”时工作单位和职务为选填。若选择 “私营企业主、个体工商户”,工作单位需按照营业执照上名称填写。其他职业的工作单位、职务为必填,需如实填写。

工作单位、职务、账户资金来源、是否有不良诚信记录、实际控制投资者的自然人、交易的实际受益人及个人税收居民身份声明不变。

“是否有不良诚信记录”,由客户自主选择。如果选择否,则无需选择其他内容。

如果选择“是”,客户需要具体选择不良诚信记录的类别,类别为多选项。


账户资金来源需根据选项选择,为多选项。如果客户选择“其他”,则必须填写具体内容。

实际控制投资者的自然人、交易的实际受益人均由客户按照实际情况选择,默认均选择本人;如客户下拉选择非本人,则需要客户单独输入实际控制投资者的自然人或交易的实际受益人姓名。 

个人税收居民身份声明,需要客户如实选择收税居民身份。选项分为“仅为中国税收居民”、“仅为非居民”和“既是中国税收居民又是其他国家(地区)税收居民”。


客户填写完所有身份信息,点击“下一步”提交时,如果个人税收居民身份声明选择了后两项(“仅为非居民”和“既是中国税收居民又是其他国家(地区)税收居民”),则页面弹出提示:


选择后两项,根据适当性要求,不能采用网上开户方式,需要至就近营业部柜台办理开户。如果客户确认,则本次网上开户流程中断,无法继续。即使客户再次使用继续开户进入流程,也仍然会记录本次选择,不能继续网上开户。

如果客户选择返回,仍可以返回修改包括个人税收居民身份声明在内的所有个人信息,并重新提交。


  常见报错提示1:(或者用户名与身份证不匹配)

  说明公安部验证不通过,客户的姓名和身份证在公安部数据库里查无此人或者姓名与身份证不对应。 

  此类客户必须上门见证开户或者临柜开户,不能非现场开户。

常见报错提示2


说明客户在公安部数据库未检查到身份证头像,必须上门见证开户或者临柜开户。

客户在个人信息填写完成,进入下一步之后,需针对所有填写内容的真实有效性进行确认。


客户发现信息填写有误,可以选择“返回修改”,一旦点击确认,则默认客户确认信息、保证所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性,并对其承担责任。

此时如果客户“实际控制投资者的自然人”和“交易的实际受益人”任意选择了非本人,则无法继续开户流程,弹出提示:


本次网上开户流程中断,无法继续,无法返回。即使客户再次使用继续开户进入流程,也仍然会记录本次填写信息及确认记录,不能继续网上开户。

 

5、风险测评、签署协议


个人信息确认后,进入签署协议流程(不再先进行视频录制),需勾选“我已阅读并同意相关协议”后,点击下一步按钮,此处协议需待视频见证步骤结束后,使用数字证书完成签署。

完成协议步骤后,需阅读风险测评提示并进行风险测评。测评结果将显示给客户。

如果客户在开户入库时选择经纪人作为推荐人,还将必须点开经纪人相关风险揭示及确认书,选择同意或不同意。

目前流程优化为,客户首先仅看到风险测评按钮,“下一步”、“经纪人风险揭示及确认书”都不显示,避免客户操作出现疑惑。风险测评完成后才出现“经纪人风险揭示及确认书”,客户选择同意或不同意后,才出现“下一步”。


新适当性问卷题目有较大修改,数量也相应增加为21题。


客户如实填写完风险承受能力评估问卷,需勾选签署确认,保证本人填写的内容真实、准确、完整,方可提交。


提交风险承受能力评估问卷后,需要展示「风险评估结果暨投资者风险承受能力评估结果告知函」,告知客户的风险评估结果类型。客户可以选择确定或重新测评。

“重新测评” 则重新进行风险承受能力评估;如客户点击“确定”,视为认可风险承受能力评估结果。