近日，国泰君安在道合平台推出机构客户网上开户预约业务，以客户需求为导向，聚焦机构客户服务体验提升，通过线上线下实时联动，提高机构客户的开户效率，增强对机构客户的综合服务能力。

完善开户准备流程 提高机构客户开户效率

通过最新推出的网上开户预约业务，机构客户只需录入少量的开户必要信息，即可将预约实时提交至开户营业部，由营业部完成后续的开户信息预录入工作。客户无需再手工填写信息，系统将自动生成业务协议，将客户需填写的内容渲染在协议上。

机构客户可通过开户预约查询并下载业务协议，提前完成协议的盖章准备。在正式开户时，信息录入和协议准备工作均已完备，客户只需验证经办人身份并确认相关信息，即可完成开户，大幅减少业务办理时长，提升客户服务体验。

实现预约线上化 解决机构客户开户痛点问题

近年来，随着反洗钱、适当性、账户规范管理等工作要求的不断提高，机构开户流程愈加复杂，并呈现出信息采集的项目增多、系统录入的工作量大、开户资料种类繁复、协议内容填写复杂、事前准备和沟通交互难度大等问题。

为解决上述难点、痛点，国泰君安推出系列机构客户的开户流程重构项目，在不降低规范性强度的前提下，由点入面、分解拆细，提升机构客户在开户阶段的体验。机构客户网上开户预约是机构客户开户流程重构的重要环节，通过将机构开户的前期沟通环节线上化，支持机构客户在正式开户前完成开户信息准备，同时解决了机构开户协议只能通过营业部线下获取的问题，降低客户与营业部之间的沟通成本。

推进数字化成果运用 提升机构客户使用体验

在机构客户进行预约操作的过程中，运用机构客户工商信息搜索、OCR识别、电子营业执照等智能化手段，实现机构证件信息、受益所有人信息等的自动化录入，做到客户手工录入信息的应减尽减，为机构客户提供简单、快捷的开户预约操作体验。